Greitųjų kreditų bendrovės įspėtos dėl netinkamai įgyvendintų procedūrų, identifikuojant kliento tapatybę

Pastaruoju metu pasitaiko atvejų, kai nusikaltėliai, organizuojantys telefoninio sukčiavimo veikas, pasinaudodami apgaule išgautais duomenimis ir kitų asmenų sąskaitomis, ne tik pavagia sąskaitose turimus pinigus, bet ir aukos vardu paima ne vieną greitąjį kreditą. Įtariama, kad greitųjų kreditų įmonės išduoda kreditus, tinkamai neidentifikuodamos kliento tapatybės.

Susitikimo metu FNTT pareigūnai informavo apie esminius trūkumus, kai greituosius kreditus išduodančios bendrovės, pradėdamos dalykinius santykius su klientais ir nustatydamos tapatybę jiems fiziškai nedalyvaujant, dažnai neturi kliento tapatybės patvirtinančių dokumentų ir taip pažeidžia galiojančios pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją reglamentuojančios teisinės bazės nuostatas.

Šiuo metu galiojantys teisės aktai, reglamentuojantys pinigų plovimo prevencijos priemonių įgyvendinimą, reikalauja, kad greituosius kreditus išduodančios bendrovės įgyvendintų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemones: tinkamai nustatytų kliento ir naudos gavėjo tapatybę; stebėtų kliento finansinę veiklą; informuotų FNTT apie kliento vykdomas įtartinas pinigines operacijas; saugotų informaciją ir kt.